KYC (Know Your Customer) es el proceso que las empresas, especialmente las financieras, utilizan para identificar y verificar la identidad de sus clientes para prevenir fraudes.
Este proceso implica recopilar y comprobar información y documentos de identidad, y se aplica tanto al abrir una cuenta como de forma periódica para mantener la información actualizada.
En el ámbito musical, también es muy importante verificar la identidad y legitimidad de los nuevos usuarios antes de que tengan acceso a las plataformas.
Por qué es importante el proceso KYC en la música
1. Previene el fraude desde el origen: reduce significativamente el riesgo de recibir contenidos fraudulentos, streams falsos o infracciones de copyright.
2. Protege tu negocio: evita daños financieros y reputacionales asegurando que solo trabajes con clientes genuinos y confiables.
3. Cumplimiento con los DSPs: un buen proceso de KYC demuestra compromiso con la integridad y la transparencia.
✅ Cómo realizar un control KYC
1. Recopila información básica de identificación
Nombre legal completo
Dirección
Fecha de nacimiento (para individuos)
Datos empresariales (nombre legal, número de registro, datos de contacto)
2. Pide documentación oficial
Para artistas individuales: documento nacional de identidad, pasaporte o licencia de conducir
Para sellos o empresas: registro de la compañía, número fiscal o documentación de titularidad
3. Contrasta la información con registros públicos
Verifica que la empresa esté activa y que los datos personales coincidan con fuentes oficiales.
4. Realiza verificaciones de sanciones y PEP
Comprueba listas de sanciones internacionales o personas políticamente expuestas (PEP).
5. Verifica los datos de pago
Asegúrate de que las cuentas bancarias o de PayPal pertenezcan al mismo individuo o entidad verificada.
6. Revisa la IP de registro
Controla que coincida con la ubicación declarada y detecta uso de VPN o IPs sospechosas.
7. Evalúa la presencia online
Redes sociales activas, sitios web o perfiles profesionales (LinkedIn) aportan legitimidad.
8. Solicita material de muestra
Pedir ejemplos de trabajos previos o parte del catálogo ayuda a confirmar que son creadores genuinos.
🚨 Política para clientes de alto riesgo
Si un artista o sello presenta señales de alerta durante el proceso KYC, como documentación inconsistente o comportamiento sospechoso, te sugerimos:
Solicitar documentación adicional y realizar revisiones más profundas.
Rechazar un lead sospechoso: proteger la integridad de la plataforma es más importante que sumar un cliente potencialmente fraudulento.
Es más fácil combatir el fraude si monitoreas información y flujos de pago desde el inicio. Conocer a tus artistas no solo protege tu negocio y tu reputación, sino que contribuye a mantener una industria musical más segura y transparente.
Más recursos sobre cómo la industria musical combate el fraude → Music Fights Fraud Alliance (MFFA)